Pieni, mutta tekniseltä ratkaisultaan yllättävän vaativa lakimuutos

May 18, 2021 | Blog, Insights, Software Products

Nykyinen rahanpesulaki (Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä*) tuli voimaan vuonna 2017. Laki toi mukanaan vakuutus- ja pankkialalle aiempaa laajemmat vaatimukset asiakkaiden tuntemisesta ja henkilöllisyyden todentamisesta.

Annika Karppinen työskentelee Profit Softwaressa tuotepäällikkönä.

Lain voimaantulon jälkeen lain kirjauksissa on ilmennyt joitakin puutteita, joita on pääosin korjattu huhtikuussa 2021 voimaan tulleessa laissa. Sijoitus- ja henkivakuutuskorvausten edunsaajan todentamisen lainmuutokselle tosin annettiin siirtymäaika 1.9.2021 saakka.

Nykyisen lain mukaan maksun yhteydessä sijoitus- ja henkivakuutuskorvauksen edunsaaja on tunnistettava, mutta lakimuutoksen jälkeen edellytetään, että edunsaaja on todennettava. Yhden sanan muutos kuulostaa pieneltä asialta, mutta on itse asiassa varsin merkittävä. Ei siis riitä, että tiedetään kenelle korvaus ollaan maksamassa, vaan edunsaajan henkilöllisyys on todennettava joko fyysisestä henkilötodistuksesta tai sähköisessä palvelussa. Koska todentaminen on jälkeenpäin myös pystyttävä todistamaan, on tapahtuman tiedot, kuten henkilötodistuksen tunnistetiedot tai sähköisestä tunnistautumisesta ns. aikaleima, tallennettava. Lisäksi tallennettu tieto on kytkettävä yksittäiseen maksutapahtumaan, joita sijoitusvakuutuksissa nostojen osalta voi olla useitakin sopimuksen voimassaolon aikana

Profit Life & Pension -sopimushallintaratkaisu tukee lakimuutosta

Profit Life & Pension -ratkaisua kehitetään jatkuvasti asiakkaiden tarpeiden ja muuttuvan ympäristön ja lainsäädännön mukaan. Myös kyseessä olevan lakimuutoksen edellyttämät muutokset on huomioitu. Sijoitusvakuutuksen ulosmaksun ja henkivakuutuskorvauksen maksun yhteydessä järjestelmä muun muassa varmistaa, että edunsaaja on todennettu ja mikäli näin ei olisi, estetään maksun suorittaminen. Ratkaisu tukee myös yksittäisiin maksusuorituksiin liittyvän jäljitysketjun muodostamista ja tallentamista ja auttaa näin asiakkaitamme täyttämään lain vaatimat kriteerit.

Tutustu ja lue lisää Profit Life & Pension -ratkaisusta.

*) Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä

 

News

Profit Software ranked number 120 on the Tivi 250 list

Tietoviikko has published its yearly report on Finland’s 250 largest ICT companies. It states that ICT sector has grown rapidly; one sign was that minimum revenue limit in order to get to the list was 10.4M euros when it last year was 9.1M euros. The average turnover...

Profit Software rebrands as Evitec to support Nordic expansion

Profit Software is a leading provider of system solutions and consulting services to the Nordic financial service industry. It also offers analytics and information management services across multiple industries. The company is now starting a major rebranding project...

Blog

The development path of an initial idea into a new functionality

In the beginning, there is an initial idea. A fragment of a phrase from a conversation suddenly springs to mind. A question to colleagues, "has this ever come up with your client?". And in no time, we are in full swing at work, conceptualizing a new functionality! The...

System renewal – an upgrade in technology or also something else?

When discussing a system renewal, hot topics are amongst other digitalization, automation, conversions, and migration. And nothing wrong with these, all important factors ensuring the new system operates as whished and delivers the expected benefit. But will a system...

Tuotekehitystä ketterästi ja yhdessä oppien

Tässä sisältösarjassa tuomme esille Profit Softwaren eri kehittäjätiimejä. Nyt esittelyvuoron saa Mikan ja Teron johdolla tuotetiimimme, joka on erikoistunut Profit Life & Pension -järjestelmään tunnetussa ja pitkäaikaisessa finanssialan asiakkuudessamme. Mika...