Sijoituspalveluiden tarjoaja: vältä viranomaismääräysten sudenkuopat ratkaisumme avulla

Oct 26, 2021 | Finance, Insights, News

Finanssivalvonta* julkaisi syyskuun puolivälissä tiedotteen, jossa se kertoi toteuttaneensa teema-arvion koskien sijoituspalveluntarjoajien soveltuvuuden arviointia. Yhtenä havaintona oli, että MiFID II:n tuomia uudempia vaatimuksia oli selkeästi noudatettu heikommin kuin aiemman sääntelyn asettamia vakiintuneita vaatimuksia.

Soveltuvuusarvio liittyy sijoitusneuvonnan menettelytapoihin, mikä käytännössä tarkoittaa, että ennen kuin asiakkaalle pystytään tarjoamaan soveltuvia sijoituspalveluita ja rahoitusvälineitä, tulee pankin tai sijoituspalveluyrityksen selvittää asiakkaan tietämys ja kokemus palveluun liittyen – ja tähän tietämykseen perustuen tarjota soveltuvaa ratkaisua.

Asiakaspalvelun moninaiset järjestelmät eivät välttämättä tue sijoitusneuvojan pyrkimystä asiakkaan tilanteen kartoittamiseksi. Asia on kuitenkin syytä ottaa tosissaan: pahimmillaan pankki tai sijoituspalveluyritys voi saada laiminlyönnistä seuraamusmaksun. Toisena äärimmäisyytenä on se, että asiakaskohtaaminen muuttuu kuulusteluksi, jotta viranomaismääräykset varmasti täyttyisivät.

Asiakaskohtaamisen ratkaisumme tarjoaa hallitun ja yhdenmukaisen rakenteen asiakastapaamiseen. Se mahdollistaa asiantuntijalle keskittymisen asiakkaaseen ja asiakaspalvelun laatuun aina taustatietojen kartoituksesta asiakkaan jatkuvaan tukemiseen saakka.

Hyödyt, joita ratkaisumme tarjoaa:
• Saat asiakkaan sijoittamisen ja säästämisen tavoitteista paremman ymmärryksen, mikä puolestaan helpottaa asiakkaalle sopivan ratkaisun esittelyä
• Tiedot ovat keskitetyssä järjestelmässä
• Asiakastapaamisesta voidaan kerätä selkeästi mitattavaa dataa
• Prosessi on selkeästi auditoitavissa, mikä auttaa noudattamaan finanssilaitoksen linjauksia ja viranomaisvaatimuksia
• Järjestelmä on mukautettavissa finanssilaitoksen omaan asiakkuuksien hoitomalliin

Ratkaisu voidaan toteuttaa on-premise tai pilvipohjaisena. Ennen toteutusta käymme läpi asiakkaan tilanteen ja valitsemme yhteistyössä parhaan mahdollisen teknisen toteutustavan ja sen, miten ratkaisu saadaan integroitumaan saumattomasti asiakkaan prosesseihin.

Kiinnostuitko? Ole yhteydessä:

Tino Silfver, Director, International Business Development, tino.silfver@profitsoftware.com.

Lue lisää finanssialan IT-palveluistamme.

*) Sijoituspalvelujen ja rahoitusvälineiden soveltuvuuden arvioinnissa kehitettävää

News

Profit Software rebrands as Evitec to support Nordic expansion

Profit Software is a leading provider of system solutions and consulting services to the Nordic financial service industry. It also offers analytics and information management services across multiple industries. The company is now starting a major rebranding project...

Blog

Tuotekehitystä ketterästi ja yhdessä oppien

Tässä sisältösarjassa tuomme esille Profit Softwaren eri kehittäjätiimejä. Nyt esittelyvuoron saa Mikan ja Teron johdolla tuotetiimimme, joka on erikoistunut Profit Life & Pension -järjestelmään tunnetussa ja pitkäaikaisessa finanssialan asiakkuudessamme. Mika...

Mitä löytyy modernin sopimushoitojärjestelmän ytimestä?

Digitalisaatio on jo monen vuoden ajan ollut kestopuheenaihe vakuutusalalla. Koronaviruksen tuoma paine pystyä palvelemaan asiakkaita etäyhteyksin kiihdytti keskustelua entisestään. Yhtiöt ovatkin viimeistään koronan myötä kehittäneet asiakasrajapinnassa tapahtuvaa...

Alanvaihtajina IT-alalla

Haastattelimme kolmea, jo pitkän uran vakuutus- ja pankkialalla työskennellyttä profitlaista: Annikaa, Elkaa ja Maijaa. Annikalla ja Elkalla on takanaan parisenkymmentä vuotta työskentelyä vakuutusalalla, Maijalla on pitkä kokemus pankkimaailmasta. Alanvaihtajina...

Me tarjoamme turvallisen alun tech-uraansa aloitteleville

Alkuvuoden 2022 aikana olemme saaneet yli kaksisataa työhakemusta juniorpositioihin eri paikkakunnille. Loistavista hakijoista valitsemme keväällä aloittamaan eri tiimeissämme toistakymmentä nuorta osaajaa. Meillä on kokemusta jo useiden vuosien ajalta uraansa...

Profit Software tarjoaa monipuolisia haasteita junior-kehittäjille

Ilmari tuli Profit Sofwarelle töihin vuoden 2021 toukokuussa. Hän on opiskellut Lappeenrannan yliopistossa tuotantotaloutta, pääaineenaan data-analytiikka päätöksenteossa. Etsiessään kesätöitä hän löysi Profit Softwaren työpaikkailmoituksen ja kiinnostui lukemastaan....